Новые правила денежных переводов: что изменится с 30 мая

С 30 мая вступают в силу новые правила денежных переводов. Теперь максимальная сумма перевода без открытия банковского счёта составляет 100 тысяч рублей. Это касается как переводов через специальные сервисы, так и транзакций с использованием банковских карт. Изменения связаны с законом, направленным на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. После упрощённой идентификации клиенты смогут переводить не более 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте без открытия счёта. Полная идентификация потребует предоставления более обширного набора персональных данных. Кроме того, банки смогут устанавливать лимиты на снятие наличных в размере до 50 тысяч рублей на срок до 48 часов при подозрительных операциях. С 15 мая 2025 года вступил в силу закон, ограничивающий дропперов в переводах свыше 100 тысяч рублей в месяц. С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит расширенные полномочия по блокировке операций физических лиц.