С 30 мая в нашей стране вступают в силу новые ограничения на денежные переводы без открытия банковского счета. Все транзакции, превышающие 100 000 рублей, окажутся вне доступа в рамках упрощенной идентификации.
Эти изменения стали частью поправок к федеральному закону № 115-ФЗ, основной целью которого является борьба с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Теперь упрощенная идентификация клиента будет доступна лишь для переводов до указанной суммы. Данное правило также актуально для переводов, осуществляемых с помощью электронных денег.
В том же ключе вступают в силу изменения в закон № 161-ФЗ "О национальной платежной системе". Нововведение устанавливает максимальный остаток электронных средств на счете с упрощенной идентификацией в размере 100 000 рублей. Сумма, превышающая этот лимит, будет недоступна.
Представители Государственной Думы подчеркивают, что эти меры направлены на укрепление финансовой безопасности. Основная задача нововведений — минимизировать риски, связанные с использованием крупных сумм без полноценной идентификации в целях незаконной деятельности.
