С 2025 года банки резко ужесточают правила по контролю за переводами физических лиц. Теперь все транзакции, превышающие 100 000 рублей в день или 1 миллион рублей в месяц, попадают в зону повышенного внимания. Одним из ключевых аспектов стали поведенческие факторы, такие как осуществление более 30 переводов за день, отправка средств более чем 10 получателям, быстрая переадресация денег и использование «пустых» карт.
Если банк заподозрит что-то подозрительное, он имеет право приостановить перевод на двое суток и запросить подтверждающие документы. Особое внимание уделяется картам, которые не используются для оплаты обычных расходов, таких как коммунальные услуги или мобильная связь.
Финансовые эксперты советуют заранее продумывать схемы переводов и не прибегать к банковским картам исключительно для обналичивания средств. Это поможет избежать блокировок и упростить финансовые взаимодействия.
